Финансовая модель бизнеса: Проверьте экономику проекта до вложений и финансовых решений

01. Перед запуском нового бизнеса
Чтобы понять реальный объём вложений, сроки запуска и момент выхода проекта на самоокупаемость.

02. Перед крупной инвестицией
Чтобы оценить, оправдан ли объём капитала и какой финансовый результат можно ожидать.

03. При привлечении банка, инвестора или лизинга
Чтобы обосновать потребность в финансировании и показать способность проекта выполнять обязательства.

04. При расширении действующего бизнеса
Новый объект, оборудование, персонал, направление или рынок — чтобы проверить, увеличит ли рост прибыль или только расходы.

05. Когда продажи есть, а денег не хватает
Чтобы разобраться в Cash Flow, оборотном капитале, дебиторской задолженности и структуре затрат.

06. При покупке бизнеса или доли
Чтобы проверить заявленную прибыль, потребность в оборотных средствах, стоимость и реальную окупаемость сделки.

Когда финансовая модель особенно нужна?

01. Потребность в капитале

Сколько денег потребуется не только на запуск, но и до момента, когда бизнес сможет финансировать себя самостоятельно.

Что должна показать финансовая модель до принятия решения

Не сотни строк Excel, а несколько показателей, от которых действительно зависит решение о запуске, расширении или финансировании бизнеса.

08. Доходность проекта

Окупаемость, рентабельность, возврат инвестиций и другие показатели — в зависимости от цели модели.

02. Точка безубыточности

Какой объём продаж необходим, чтобы покрыть постоянные и переменные расходы.

03. Денежный поток

Когда возникают кассовые разрывы, насколько они велики и какой резерв ликвидности потребуется.

04. Срок выхода на устойчивую работу

Когда проект перестанет потреблять вложенный капитал и начнёт генерировать устойчивый положительный Cash Flow.

05. Чувствительность модели

Что произойдёт с результатом при изменении цены, объёма продаж, затрат, сроков запуска, курса валют или стоимости финансирования.

06. Сценарии развития

Базовый, консервативный и оптимистичный сценарии - и финансовый результат каждого.

07. Способность обслуживать финансирование

Выдержит ли Cash Flow кредит, лизинг или другое долговое финансирование.

04. Оборотный капитал

• товарные остатки;

• дебиторская задолженность;

• отсрочки поставщикам;

• НДС;

• необходимый денежный резерв.

05. Финансирование

• кредит;

• лизинг;

• проценты;

• график погашения;

• собственный капитал;

• стоимость привлечённых средств.

06. Внешние факторы

• инфляция;

• изменение валютных курсов;

• рост зарплат;

• стоимость сырья;

• изменение аренды;

• изменение налоговой нагрузки;

• задержка запуска.

Что влияет на результат финансовой модели

Финансовая модель должна учитывать не только продажи и расходы. Мы проверяем взаимосвязь ключевых факторов бизнеса.

01. Доходная часть

• цена;

• объём продаж;

• сезонность;

• структура продуктов и услуг;

• повторные продажи;

• сроки выхода на плановый объём.

02. Операционные расходы

• постоянные и переменные затраты;

• фонд оплаты труда;

• аренда;

• логистика;

• маркетинг;

• комиссии и сервисные расходы.

03. Инвестиции

• CAPEX;

• оборудование;

• ремонт и запуск;

• первоначальные запасы;

• депозиты;

• лицензии и разрешения.

Мы проверяем не только базовый прогноз.

Модель позволяет увидеть, что произойдёт, если:

• Ваши убытки если продажи начнутся позже, чем вы расчитывали;

• Ваши реальные обязательные расходы и попадут ли они в стартовый бюджет;

• Что произойдет если оборудование не достигнет необходимой загрузки;

• Если кредитные платежи начнутся раньше устойчивой выручки;

• Если ключевое предположение о спросе не подтвердится.

• Если прибыль посчитана "на глаз" с верой в слепую удачу

Что вы увидите если финансовая модель покажет серьёзные недостатки бизнес идеи?

Главный вопрос модели - не только сколько проект может заработать, а выдержит ли он отклонение от плана.

Финансовая модель - самостоятельный инструмент принятия решений. Бизнес-план может строиться на её основе, но модель имеет ценность и без бизнес-плана.

Заполните форму и мы свяжемся с вами в течении рабочего дня

Ваша информация конфиденциальна и используется только для связи с вами.

WhatsApp: +48 504 236 955

Ihar Lahotski

Business Engineering | B2B Consultant

Проверяем ключевые решения до того, как они становятся дорогими ошибками.

При необходимости подключаемся к реализации проекта как консультанты или project management support.

Автор книги о системных стратегиях и риск-менеджменте (математическая модель включена)

От бизнес-плана к реализации проекта

Запуск проекта - помогаем перевести план в последовательность действий.
Ключевые решения - оцениваем экономику, риски и альтернативы.
Сопровождение - подключаемся к команде на этапе реализации и развития.

Экспертное сопровождение

Бизнес-планы, финансовые модели и инвестиционные проекты

Практические кейсы MerserPL

Ответы на вопросы о разработке бизнес-плана, финансовой модели, банковском финансировании и запуске бизнеса в Европе мы собрали в отдельной статье.

Warszawa, Poland

ul. Ostrobramska 101

© 2024. Все права защищены

© Merser PL Sp. z o.o., Warszawa

NIP: 1133148742 REGON: 529912190

Бизнес-инжиниринг в Польше и ЕС

+48 573 880 826

+48 504 236 955